חשבונאות יצירתית: הסטארט-אפ שממציא מחדש את מערכות ההשקעה

במשך עשרות שנים נשען תחום חשבונאות ההשקעות על מערכות מיושנות שהתאפיינו בעיבוד נתונים איטי ותהליכים ידניים מסורבלים. עבור גופים וארגונים פיננסים, מנהלי השקעות, בעלי נכסים, בנקי נאמנות ומנהלי קרנות, המנהלים נכסים בשווי של טריליוני דולרים, המשמעות הייתה עלויות גבוהות, סיכונים מיותרים והעדר יכולת אמיתית לצמוח בקנה מידה רחב. 

אחד האירועים שהדגישו בצורה מוחשית את שבריריות התשתית הטכנולוגית הישנה התרחש ב-2015. תקלה קריטית הביאה לקריסת תוכנת ניהול חשובה בבנק ניו-יורק מלון (Bank of New York Mellon Corporation), אחד מתאגידי ההשקעות והפיננסיים הוותיקים והגדולים בעולם, והובילה למשבר חמור בבנק, המנהל נכסים בהיקף של טריליוני דולרים. במהלך עדכון שגרתי של מערכת ותיקה, המערכת נפלה והשאירה את הבנק בלי יכולת לעדכן שווי אחזקות בהיקף של מיליארדי דולרים.  

האירוע חשף עד כמה הסתמכות על טכנולוגיה מיושנת עלולה להוות סיכון קריטי ובסופו של דבר היה הטריגר שהביא את שלושת המייסדים – ליאור יוגב, יניב זכריה ואורי כץ – לעזוב משרות ניהול בכירות במגזרי הטכנולוגיה והפיננסיים, ולהקים ב-2018 את פאנדגארד (FundGuard), במטרה לפתח פלטפורמת ענן לניהול תיקי השקעות ו״לשנות מן היסוד את תחום חשבונאות ההשקעות״. 

פאנדגארד פיתחה פלטפורמת חשבונאות השקעות מתקדמת, מבוססת ענן ובינה מלאכותית, המספקת מקור נתונים אחיד ואמין בזמן אמת לכלל פעילות ההשקעות. זה מאפשר לארגונים המנהלים נכסים בשווי טריליוני דולרים להפחית עלויות, לשפר את היעילות ולהגדיל את היכולת לצמוח בקנה מידה רחב. עבור המשקיע הפרטי, שכספי הפנסיה או החסכון שלו מנוהלים בקרנות אלו, המשמעות היא ניהול שקוף וחסכוני יותר, החשוף פחות לטעויות תפעוליות. 

לדברי מייסדי החברה, הפלטפורמה שפיתחו מבוססת על הטכנולוגיות והארכיטקטורות העדכניות ביותר, מה שמאפשר לארגונים המשתמשים במערכת, ״גמישות, זיהוי וניהול חריגים והתאמות פיננסיות באופן מיידי ופרואקטיבי תוך וחוויית משתמש מודרנית״.  

מאז הקמתו נבחר סטארטאפ הפינטק לרשימות מבטיחות כמו רשימת ה-  Fintech100 של CB Insights, ורשימת America's Best Startup Places to Work של פורבס – וחתם על שורה של שיתופי פעולה אסטרטגיים, עם AWS, Microsoft Azure ו-ICE Data Services.  

בין המשקיעים והלקוחות של החברה נמנים גם שני ענקי השירותים הפיננסיים Citi ו-State Street. מאז הקמתה גייסה למעלה מ-150 מיליון דולר, מתוכם 100 מיליון דולר בסבב C שנסגר במרץ 2024, בהובלת הקרנות Key1 Capital, Euclidean Capital, Hamilton Lane, Blumberg Capital ו-Team8.  

נכון להיום מעסיקה פאנדגארד כ-170 עובדים ברחבי העולם, מתוכם כ-120 בתל אביב, והשאר במשרדים בבוסטון, ניו-יורק, טורונטו ולונדון.